Во Веденном Королевстве регуляторный орган выразил обеспокоенность тем, что виртуальная валюта TikTok может быть использована недобросовестными группами для отмывания денег.
Финансовое управление Великобритании (FCA) подчеркнуло растущую озабоченность по поводу TikTok Coins и выступило с предупреждением в адрес платформы. Некоторые опасаются, что эта виртуальная валюта может стать инструментом для обхода традиционных правил и политик, направленных на борьбу с отмыванием денег.
FCA является финансовым регулятором, который следит за соблюдением финансовыми учреждениями Великобритании существующих норм, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.
TikTok как инструмент для отмывания денег
Финансовый надзор Великобритании получил письмо от консультанта по соблюдению норм, ранее работавшего в ведущем частном банке, в котором выражена тревога относительно использования приложения в качестве незаконной криптовалютной платформы.
Письмо жалобы указывает, что популярная социальная платформа допускает возможность стать площадкой для антиотмывочных операций, так как ее виртуальная валюта может быть обменена на настоящие деньги, а система контроля недостаточно защищена от незаконных действий.
Программа вознаграждений TikTok облегчает перевод средств пользователей в денежные сервисы. Это позволяет пользователям покупать TikTok Coins, которые затем можно подарить контентным создателям. Подаренные монеты затем меняются на «алмазы», которые могут быть обменены на фиатную валюту.
Было также отмечено, что анонимные сделки в криптовалютах вызывают дополнительные опасения. Эти цифровые инструменты могут стать средством для отмывания денег, предоставляя возможность злоумышленникам скрывать происхождение незаконных доходов из-за недостатка надзора за транзакциями.
Призыв к вмешательству FCA
Консультант по соблюдению норм утверждает, что фактически компания обменивает криптоактивы на наличные деньги, не имея соответствующей регистрации в FCA.
Очевидно, что структура платформы вызывает обеспокоенность, особенно в части перевода средств, которая может быть исключена из-под действия юридических ограничений по финансовым транзакциям.
Если FCA вмешается, финансовые операции платформы, в особенности её система виртуальной валюты, могут быть подвергнуты аудиту и проверке на соответствие законодательству в области цифровых валют и денежных переводов.
Долгий список обвинений против TikTok
TikTok снова оказался под пристальным вниманием из-за заявлений о том, что он функционирует как нелицензированная криптобиржа в Великобритании, не получив нужной лицензии от FCA.
Помимо этого, австралийские власти внимательно изучают TikTok на предмет обвинений в том, что деньги, полученные через криминальные действия, проходят через платформу.
В Соединенных Штатах власти запретили использование TikTok для защиты конфиденциальности американцев.
Источник: Bitcoinist
