CB Payments Limited (CBPL) оштрафована на £3,503,546 Управлением по финансовому надзору (FCA) за нарушение нормативных требований. Штраф был наложен из-за того, что CBPL не выполнила правило, запрещающее предоставление услуг клиентам с высоким уровнем риска.
CBPL, являющаяся частью группы компаний Coinbase, управляет глобальной платформой для торговли криптоактивами. Хотя сама CBPL не обрабатывает транзакции с криптоактивами, она обеспечивает доступ клиентов к этим транзакциям через другие компании группы Coinbase. Фирма не зарегистрирована для криптоактивной деятельности в Великобритании.
Нарушение ограничений по работе с высокорисковыми клиентами
В октябре 2020 года CBPL согласилась на добровольное требование (VREQ) после обсуждений с FCA. Это требование было наложено из-за сомнений в эффективности системы контроля финансовых преступлений у CBPL. VREQ запрещал CBPL подключать новых высокорисковых клиентов до того, как будут улучшены меры контроля.
Несмотря на это ограничение, CBPL подключила и предоставила электронные денежные услуги 13,416 высокорисковым клиентам. Примерно 31 процент из этих клиентов внесли депозиты на сумму около 24,9 миллионов долларов США. Эти средства использовались для снятий и транзакций с криптоактивами через другие компании группы Coinbase, что составило около 226 миллионов долларов США.
Штраф Управления по финансовому надзору
Эти нарушения произошли потому, что CBPL не разрабатывала, не тестировала, не внедряла и не контролировала должным образом меры, необходимые для соблюдения VREQ. Фирма не учитывала все возможные методы подключения клиентов и не адекватно контролировала их соответствие правилам. В результате повторяющиеся и значительные нарушения оставались незамеченными почти два года.
Тереза Чамберс, совместный исполнительный директор по вопросам принуждения и надзора за рынком в FCA, заявила: «Риски отмывания денег, связанные с криптовалютами, очевидны, и компании должны относиться к ним серьезно. Такие фирмы, как CBPL, которые способствуют торговле криптовалютами, должны иметь сильные меры по борьбе с финансовыми преступлениями.»
«Контрольные меры CBPL имели значительные слабости, из-за чего и были наложены требования. Однако CBPL неоднократно нарушала эти требования, что увеличивало риск использования CBPL для отмывания денежных средств от преступной деятельности. Мы не будем терпеть такую халатность, которая ставит под угрозу целостность наших рынков.»
Это дисциплинарное действие стало первым использованием полномочий FCA по Электронным денежным регламентам 2011 года. CBPL согласилась на урегулирование дела и получила 30% скидку на штраф за это.
Источник: Financemagnates
