Последний отчет Bloomberg показал, что предполагаемые цифровые кошельки были ответственны за распространение почти $100 миллиардов нелегальных средств по криптовалютному рынку с 2019 года, причем значительная часть прошла через два ключевых сектора индустрии.
Криминал в криптовалютах эксплуатирует стейблкоины и централизованные биржи (CEXs)
Отчет выявил, что преступники все чаще используют стейблкоины, которые теперь составляют большинство объема нелегальных транзакций в криптопространстве, и что более половины сомнительных средств попадают на централизованные биржи (CEXs) такие как Binance или Coinbase.
Ким Грауэр, директор по исследованиям в Chainalysis, подчеркнула «растущую сложность» приемов отмывания денег, используемых этими преступниками, отметив, что преступники исследуют новые токены и случаи использования, постоянно адаптируясь для уклонения от обнаружения и успешного отмывания их средств.
Chainalysis также выявила, что стейблкоины, предназначенные для поддержания стабильной стоимости и обычно привязанные к доллару США, и централизованные биржи, которые удерживают активы клиентов, а также децентрализованные альтернативы, сделали их привлекательными целями для преступников, стремящихся смешать нелегальные средства с легитимной деятельностью.
Более того, Chainalysis обнаружила, что незаконные средства из источников, таких как темные сети, мошенничество, вымогательство и вредоносное ПО, сконцентрированы в пяти централизованных биржах, хотя конкретные биржи не были раскрыты.
Этот постоянный рост нелегальных потоков привлек внимание регуляторов по всему миру, что привело к усилению контроля за криптоиндустрией, как в случае Binance, крупнейшей биржи по объему торгов, которая теперь находится под надзором США после наложения штрафа в размере $4,3 миллиарда по договору об урегулировании с Министерством юстиции (DOJ).
Использование инструментов распознавания образцов
По данным Bloomberg, более строгие нормативные требования и усиленный контроль со стороны бирж привели к снижению объема сомнительных средств, поступающих на биржи. Ежемесячная цифра сократилась до около $780 миллионов с предыдущего пика почти $2 миллиардов.
Тем не менее, Chainalysis отметила увеличение количества промежуточных цифровых кошельков на биржах, которые соблюдают правила «знай своего клиента» (KYC), направленные на затруднение определения происхождения средств и избегание выявления незаконной деятельности.
Для борьбы с все более сложными незаконными схемами, Bloomberg отмечает, что расследователи используют методы обнаружения, такие как поведенческая аналитика, для предотвращения роста такой деятельности.
Грауэр из Chainalysis заключила, подчеркнув принятие инструментов распознавания образцов, аналогичных использованным традиционными банками, поскольку исследовательский директор считает, что криптовалюты стали более интегрированными в финансовую экосистему.
Источник: Bitcoinist
